準備時間：三天
準備方式：直接背必勝考題，第一遍先看過，第二遍開始就用掃的，看完第一次該理解的都弄懂了，如果還是不懂的就直接背
測驗成績：90分(及格分數為70分)
心得:真的非常簡單，報公司拿考題根本沒必要去上課，題庫相似率幾乎九成，大可放心怕會不會過
小重點
公司、行號: 每年5000萬 每筆100萬
團體、個人: 每年500萬 每筆50萬
非居住民: 每筆10萬
對沖基金: 資產>2億，成立滿2年
避險基金: 資產>5億，成立滿5年
以上為外匯收支或交易申報辦法第5條
要保人委任保險人:不能選台灣存託憑證
保險人接受要保人委任:沒有衍生性商品、有對沖跟避險基金
外國保險業申請外匯業務:在我國設立的分支機構
保險業申請外匯業務:總機構
保險業辦理外匯業務:不用檢附要保書及保單條款
央行可以按情節輕重,廢止或撤銷許可:有礙業務健全經營或未符合金融政策要求;經央行(非金管
會)許可後有虛偽情事
→上題不可選:最近一年罰鍰累積超過 200 萬(X)
資格條件:最近一年內未有遭主管機關重大裁罰或罰鍰累計達新臺幣三百萬元以上者。但其違法情事
已獲具體改善經主管機關認定者,不在此限。
辦理結匯:銀行業(非央行)→結匯跟銀行有關
央行可以派人查調閱外匯業務帳冊
保險業每年外幣的放款總額:以五千萬美元為限,且不得遞延
外幣收付投資型保單放款業務,質借金額:以保單價值準備金兩成為上限
連結衍生性商品不得涉及:本國的匯率及利率指標/主管機關限制
看到內部訂定委外代為資金管理:非由保險人
專設帳簿每月提出書面報告
保管機構有變更者:15 個營業日
保險應於每一營業日計算每一要保人的保單帳戶價值
投資型保險專設帳簿年度決算報告,在會計年度終了後 4 個月內公告
衍生性商品不得連結信用
結構型商品可連結信用
封閉式結構型商品本金之多少:100%;開放式:80%
BBB 級以上的公司債:業主權益 10%
被英商惠譽國際信用/中華信評降等到 BBB+(twn)/ twBBB+,應於 3 天內通知要保人
繳交保險費時,保單帳戶價值比率不得低於:
15~40 歲:130% 41~70 歲:115% 70 歲以上:101%
免結匯/向央行其指定銀行結購:不可選政府以國內貸款購入的貨品/國內援助物資
行政院訂定外匯管制辦法,行政院應於決定後十日內,送請立法院追認,如立法院不同意時,決定失
效。一定期間是以 20 天為限。
為配合聯合國決議或國際合作必要,金管會會童央行請行政院核定後對國家國人有禁止轉帳處置。
非法買賣外匯者:處 3 年以下有期徒刑
國際報易發生長期順差、國際經濟發生重大變化時,行政院可以停止條文。也是由行政院送立法院恢
復適用。
非居住民每筆結購或結售金額未超過 10 萬美元,可逕行辦理新台幣結匯
銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項,有關規定本行其他規定,以受託人名義辦理
銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項,有關規定央行其他規定,以委託人名義辦理
→口訣:央行委託銀行辦理
公司經由網路辦理每筆金額達 100 萬美元以上結匯時,應與正本相符的證明傳真給銀行
申報義務人應與銀行發的憑證核對,有不符應在製發日起 7 個營業日更正
祝大家考試加油....
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